25일 오후 2시35분 현재 전일대비 2.46% 오른 10,400원을 기록하고 있는 우리은행은 지난 1개월간 6.34% 상승했다. 같은 기간동안에 변동성의 크기를 말해주는 표준편차는 1.6%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 우리은행의 월간 주가수익률은 상당히 높았지만 변동성은 적정한 수준을 유지했다는 뜻이다. 최근 1개월을 기준으로 우리은행의 위험을 고려한 수익률은 3.9를 기록했는데, 변동성은 중간 수준이었으나 주가흐름이 양호했기 때문에 위험대비 수익률은 높은 수준을 유지했다. 다만 금융업업종의 위험대비수익률 5.8보다는 낮았기 때문에 업종대비 성과는 뛰어났다고 할 수 없다.
다음으로 업종과 시장을 비교해보면 우리은행이 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성과 수익률이 모두 높은 모습이다. 다시 말하면 동업종에 탄력이 붙으면서 지수대비 초과상승했다는 의미이다.
표준편차
수익율
위험대비 수익율
하나금융지주
3.0%
17.8%
5.9
삼성카드
2.2%
3.4%
1.5
우리은행
1.6%
6.3%
3.9
삼성화재
1.3%
2.5%
1.9
기업은행
1.3%
4.9%
3.7
코스피
0.6%
4.3%
7.1
금융업
0.9%
5.3%
5.8
관련종목들 혼조세, 금융업업종 +1.68%
이 시각 현재 관련종목들은 혼조세를 보이고 있으나 금융업업종은 1.68% 상승중이다.
하나금융지주
27,500원
▲2300(+9.13%)
삼성카드
42,600원
▼450(-1.05%)
삼성화재
270,000원
▼500(-0.18%)
기업은행
11,800원
▲350(+3.06%)
증권사 목표주가 13,500원, 현재주가 대비 29% 추가 상승여력
최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 우리은행의 평균 목표주가는 13,500원이다. 현재 주가는 10,400원으로 3,100원(29%)까지 추가상승 여력이 존재한다.
증권사별로 보면 대신증권의 최정욱, 박찬주 에널리스트가 " 자산건전성 지표와 자본비율 3분기에도 추가 개선 예상, 3분기 중 매각이 예정되어 있는 삼부토건 관련 NPL1,640억원도 곧 소멸될 것으로 추정되어 3분기에도 자산건전성 지표가 추가 개선될 것으로 예상된다. 삼부토건이 NPL에서 소멸될 경우 NPL비율은 1.15%까지 낮아지고, NPL커버리지비율은 약 150% 수준까지 상향될 수 있을 것으로 보인다…" (이)라며 투자의견 매수(유지)에 목표주가: 13,000원을 제시했고, 신한금융투자의 김수현, 임희연 에널리스트가 " 레벨업 된 이익 체력, 2분기 원화 대출 성장률은 1.6% QoQ로 연간 목표치인 5~6%를 크게 벗어나지 않는 수준이다. 포트폴리오 중 가계 +4.6%, 대기업 -4.8%, 중소기업 +0.4%의 성장을 보였다. 경상 대손 충당금은 약 2,200억원으로 컨센서스 분기 2,670억원을 크게 하회하는 긍정적 흐름을 보였다…" (이)라며 투자의견 매수(유지)에 목표주가: 12,000원을 제시했다.
외국인과 기관은 순매도, 개인은 순매수(한달누적)
7월19일부터 전일까지 외국인이 4거래일 연속 순매도했다. 4주간을 기준으로 보면 외국인이 매도 우위를 지속하면서 1,436,420주를 순매도했고, 기관도 매도 관점으로 접근하면서 3,055,680주를 순매도했지만, 개인은 오히려 순매수량을 늘리며 4,492,100주를 순매수했다.
투자주체별 누적순매수
상장주식수 대비 거래량은 0.29%로 적정수준
최근 한달간 우리은행의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.29%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 1.47%를 나타내고 있다.
거래비중 기관 18.35%, 외국인 50.47%
최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 외국인이 50.47%로 가장 높은 참여율을 보였고, 개인이 31.16%를 보였으며 기관은 18.35%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 외국인 비중이 54.83%로 가장 높았고, 개인이 33.09%로 그 뒤를 이었다. 기관은 12.06%를 나타냈다.
투자주체별 매매비중
＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음
투심과 거래량은 보통, 현재주가는 강세
현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 상승추세를 유지하고 있고, 거래량 지표로 볼 때는 적정한 수준에서 특별한 변화는 포착되지 않고 있다. 실리적인 측면에서는 투자자들은 안정적인 심리상태를 보이고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 5일 이동평균선이 60일 저항선을 뚫으며 강하게 상승하고 있다.
현재주가 근처인 10,050원대에 주요매물대가 존재.
최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가대 근방에 10,050원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 10,050원대는 전체 거래의 22%선으로 매매가 이가격대에서 비교적 크게 발생한 구간이라서 향후 주가가 조정받을때 수급적인 강력한 지지대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 10,200원대의 매물대 또한 규모가 크기때문에 향후 주가가 방향을 잡으면 어느쪽으로도 지지 또는 저항매물대로 힘을 발휘할 수있다. 따라서 주가가 단기적인 상승을 전개하고 있는 현재 상황에서는, 제2매물대인 10,200원대의 지지가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 제2매물가격대에 주가가 지금 가깝게 근접하고 있기 때문에, 이제부터는 10,200원대의 지지여부를 우선해서 세밀하게 확인할 필요가 있겠다.
