NH투자증권에서 23일 우리은행(000030)에 대해 "성장 잠재력이 커지는 회사"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 22,000원을 내놓았다.
NH투자증권 원재웅 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 NH투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 33.3%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
◆ Report briefing
NH투자증권에서 우리은행(000030)에 대해 "일회성을 제외하더라도 추가적인 펀더멘털 개선세는 이어질 전망. 타 은행과 달리 수익성 중심의 대출 성장 전략을 유지하면서 저원가성 예금 증가세도 이어져, 향후에도 NIM 개선과 함께 추가적인 대손비용 하락도 기대되기 때문. 또한, 하반기에는 ㈜STX 충당금 환입이 예상되며, 금호타이어 정상화로 추가적인 충당금 환입도 기대됨"라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 "우리은행 2분기 순익은 7,161억원으로 시장 컨센서스를 25.4% 상회한 호실적을 기록. 이는 NIM(순이자마진) 개선에 따른 이자이익 증가와 STX엔진 및 금호타이어의 거액 충당금 환입이 있었기 때문. 2Q18 은행 NIM은 전분기 대비 2bp 증가한 1.52%를 기록. 타 은행과 달리 저원가성 예금 증가에 따른 조달비용 감소와 시장금리 상승 효과가 반영되었기 때문"라고 밝혔다.
한편 "현재 금호타이어는 여신 4,600억원에 충당금 1,200억원이 쌓여있는 상황. 추가로 우리은행은 내년에 지주회사 전환이 완료되면 본격적인 비은행 자회사 지분확대 및 기타 비은행 금융사에 대한 M&A를 추진할 계획. 은행 펀더멘털 개선과 함께 추가적인 비이자이익 증가가 가시화될 것"라고 전망했다. |
◆ Report statistics
NH투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 최근까지 꾸준히 상향되다가 이번에는 직전보다 낮은 수준으로 크게 하향반전하는 추세이다. |
| | 컨센서스 | 최고 | 최저 |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | 매수 |
| 목표주가 | 37,392 | 230,000 | 19,000 |
| 오늘 NH투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 22,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 41.2%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 현대차투자증권에서 투자의견 'BUY'에 목표주가 230,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 키움증권에서 투자의견 'OUTPERFORM(DOWNGRADE) '에 목표주가 19,000원을 제시한 바 있다. |
| <NH투자증권 투자의견 추이> | |
| 의견제시일자 | 투자의견 | 목표가격 | | 20180723 | BUY(유지) | 22,000 | | 20180423 | 매수(유지) | 22,000 | | 20180209 | 매수(유지) | 22,000 | | 20171027 | 매수(유지) | 22,000 | | 20170721 | 매수(유지) | 22,000 |
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| <최근 리포트 동향> |
| 의견제시일자 | 증권사 | 투자의견 | 목표가 | | 20180723 | NH투자증권 | BUY(유지) | 22,000 | | 20180723 | KTB투자증권 | BUY | 22,000 | | 20180718 | 신한금융투자 | 매수(유지) | 22,000 | | 20180716 | 하나금융투자 | BUY | 20,600 |
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