20일 오전 9시5분 현재 전일대비 1.05% 오른 14,500원을 기록하고 있는 기업은행은 지난 1개월간 3.97% 하락했다. 동기간 동안에 주가움직임의 위험지표인 표준편차는 0.8%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 기업은행의 월간 변동성이 가장 작았던 만큼 주가하락률도 주요종목군 내에서 상대적으로 낮았다는 것을 의미한다. 최근 1개월을 기준으로 기업은행의 위험을 고려한 수익률은 -4.9를 기록했는데, 변동성은 가장 낮았지만 주가가 하락했기 때문에 위험대비 수익률은 가장 저조한 수준을 나타냈다. 게다가 금융업업종의 위험대비수익률 1.4보다도 낮기 때문에 업종대비 성과도 좋지 않았다고 할 수 있다.
다음으로 업종과 시장을 비교해보면 기업은행이 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성은 높고, 수익률은 낮은 모습을 보여주고 있다. 다시 말해서 동업종은 지수보다 크게 오르락 내리락 했지만, 상승률은 오히려 지수보다 못하다는 의미이다.
표준편차
수익율
위험대비 수익율
현대중공업지주
1.8%
-1.3%
-0.7
아모레G
1.5%
-3.3%
-2.2
삼성화재
1.0%
-4.3%
-4.2
우리은행
1.0%
-0.9%
-0.9
기업은행
0.8%
-4.0%
-4.9
코스피
0.5%
1.8%
3.6
금융업
0.6%
0.7%
1.4
관련종목들 혼조세, 금융업업종 +0.06%
이 시각 현재 관련종목들은 혼조세를 보이고 있으나 금융업업종은 0.06% 상승중이다.
우리은행
16,150원
▲50(+0.31%)
현대중공업지주
381,000원
▼3500(-0.91%)
삼성화재
259,000원
0 (0.00%)
아모레G
93,000원
▼300(-0.32%)
증권사 목표주가 23,000원, 현재주가 대비 58% 추가 상승여력
최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 기업은행의 평균 목표주가는 23,000원이다. 현재 주가는 14,500원으로 8,500원(58%)까지 추가상승 여력이 존재한다.
증권사 투자의견을 보면 IBK투자증권의 김은갑 에널리스트가 " 지속적인 이익증가, 배당수익률 높아질 전망, 기업은행의 2018년 2분기 누적 연결순이익은 9,318억원으로 YoY 17.1% 증가함. 이자이익이 안정적으로 꾸준히 증가하는 등 상반기 누적으로 은행 순이익이 13.7% 증가했고, 비은행 자회사의 순이익이 YoY 43% 증가함. 2018년 1분기 순이익은 7년만에 분기 순이익을 경신했고, 반기 누적 순이익9,318억원은 2011년 상반기 이후 최대규모로 전년대비 17.1% 증가한 수치임. 지속적인 이익성장을 보여주고 있다…" (이)라며 투자의견 매수 (유지)에 목표주가: 23,000원을 제시했다.
외국인과 기관은 순매도, 개인은 순매수(한달누적)
기관이 4일연속 주식을 팔고 있는 반면 외국인은 2일연속 주식을 사고 있다. 4주간을 기준으로 보면 외국인이 매도 후 매수의 관점을 보이고 있음에도 불구하고 443,520주를 순매도했고, 기관도 매도 관점으로 접근하면서 1,932,252주를 순매도했지만, 개인은 오히려 순매수량을 늘리며 2,375,772주를 순매수했다.
투자주체별 누적순매수
상장주식수 대비 거래량은 0.1%로 적정수준
최근 한달간 기업은행의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.1%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 1.49%를 나타내고 있다.
거래비중 기관 32.5%, 외국인 40.05%
최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 외국인이 40.05%로 가장 높은 참여율을 보였고, 기관이 32.5%를 보였으며 개인은 27.43%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 외국인 비중이 47.65%로 가장 높았고, 기관이 31.82%로 그 뒤를 이었다. 개인은 20.52%를 나타냈다.
투자주체별 매매비중
＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음
주가와 투자심리는 약세, 거래량은 침체
현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 하락폭이 상대적으로 큰 특징을 보이고 있고, 거래량 지표로 볼 때는 침체국면에 머물러 있다. 실리적인 측면에서는 약세흐름에 투자자들은 불안감을 느끼고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 단기, 중기, 장기 이동평균선이 역배열을 이루고 있는 전형적인 약세국면에 머물러 있다.
현재주가 근처인 15,100원대에 주요매물대가 존재.
최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가대 근방에 15,100원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 15,100원대는 전체 거래의 19.4%선으로 가격대에서 뚜렷하게 크게 발생한 것은 아니지만 상대적으로 거래규모가 큰 구간이 되고 향후 주가가 상승할때 수급적인 저항대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 15,650원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가상승시에 저항대로 작용할 수 있다. 따라서 주가가 단기적인 조정을 받고있는 현재 상황에서는, 제1매물대인 15,100원대의 저항가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 제1매물가격대에 주가가 지금 가깝게 위치하고 있기 때문에, 이제부터는 15,100원대의 지지여부를 우선해서 세밀하게 확인할 필요가 있겠다.
