14일 오후 2시50분 현재 전일대비 1.98% 하락하면서 44,450원을 기록하고 있는 KB금융은 지난 1개월간 2.52% 하락했다. 동기간 동안에 주가움직임의 위험지표인 표준편차는 1.8%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 KB금융의 월간 주가등락률은 마이너스에 머물고 있지만, 변동성은 상대적으로 높은 수준을 유지했다는 뜻이다. 최근 1개월을 기준으로 KB금융의 위험을 고려한 수익률은 -1.3을 기록했는데, 변동성은 높은 편이나 상대적으로 주가하락률이 낮아서 위험대비 수익률은 중간수준을 유지했다. 그럼에도 금융업업종의 위험대비수익률 -2.5보다는 높았기 때문에 업종대비 성과는 긍정적이라고 할 수 있다.
다음으로 업종과 시장을 비교해보면 KB금융이 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성은 높고, 등락률은 낮은 모습이다. 하락할 때 지수보다 탄력을 받고 있다는 의미이다.
표준편차
수익율
위험대비 수익율
SK이노베이션
1.9%
-2.2%
-1.1
KB금융
1.8%
-2.5%
-1.3
SK
1.4%
-8.4%
-6.0
삼성생명
1.3%
-0.4%
-0.2
신한지주
1.2%
-4.0%
-3.3
코스피
0.9%
0.3%
0.3
금융업
1.0%
-2.3%
-2.5
관련종목들도 일제히 하락, 금융업업종 -0.84%
이 시각 현재 관련종목들도 일제히 하락하면서 금융업업종은 0.84% 하락하고 있다.
SK이노베이션
177,500원
▼2000(-1.11%)
SK
250,000원
▼5000(-1.96%)
삼성생명
82,000원
▼600(-0.73%)
신한지주
38,100원
▼350(-0.91%)
증권사 목표주가 68,500원, 현재주가 대비 54% 추가 상승여력
최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 KB금융의 평균 목표주가는 68,500원이다. 현재 주가는 44,450원으로 24,050원(54%)까지 추가상승 여력이 존재한다.
증권사별로 보면 이베스트투자증권의 박혜진 에널리스트가 " 견조한 펀더멘털, 쉽지 않은 환경 , 동사의 4분기 실적은 전 분기대비 전년동기대비 하락할 전망이다. 기존 우리의 추정은5,300억원이었는데 이를 크게 하회하는 이유는 최근 노조가 요구하는 성과급(월 기본급300%요구)부분을 반영한 데 따른다. 우리는 이 부분을 1,200억원 가량 반영하였다. 충당금도 당 분기 증가할 것인데 계절성 및 향후 매크로 상황을 감안한 금감원의 보수적 충당금 적립 요구에 따른 것이다…" (이)라며 투자의견 Buy (maintain)에 목표주가: 65,500원을 제시했고, 대신증권의 최정욱 에널리스트가 " 실적 우려 및 배당금 전망 하향등이 자사주 매입 효과를 약화, 4분기 추정 순익은 전년동기대비 26.6% 감소한 4,070억원으로 시장컨센서스를 큰폭 하회해 부진할 전망. NIM이 1bp 추가 하락하지만 4분기 대출성장률이 2%를 상회하면서 top-line은 양호 할 것으로 예상되지만, 판관비가 큰폭 증가하고 추가 충당금도 1,000억원 이상 적립하면서 credit cost가 상승할 것으로 추정되기 때문…" (이)라며 투자의견 BUY에 목표주가: 69,000원을 제시했다.
외국인과 개인은 순매도, 기관은 순매수(한달누적)
전일까지 외국인이 2일 연속, 기관이 5일 연속 각각 동종목을 순매도 했다. 4주간을 기준으로 보면 기관이 초반에 동종목을 순매수한 이후에 최근에는 순매수량이 줄어들고 있음에도 불구하고 572,399주를 순매수한 반면, 외국인은 매도 후 매수의 관점을 보이고 있음에도 불구하고 408,443주를 순매도했고, 개인들도 매도쪽으로 방향을 잡으면서 163,956주를 순매도했다.
투자주체별 누적순매수
상장주식수 대비 거래량은 0.24%로 적정수준
최근 한달간 KB금융의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.24%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 2.14%를 나타내고 있다.
거래비중 기관 41.9%, 외국인 42%
최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 외국인이 42%로 가장 높은 참여율을 보였고, 기관이 41.9%를 보였으며 개인은 16.08%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 외국인 비중이 44.12%로 가장 높았고, 기관이 43.31%로 그 뒤를 이었다. 개인은 12.55%를 나타냈다.
투자주체별 매매비중
＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음
주가, 거래량, 투심 모두 적정주순
현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 특정 방향으로의 추세는 확인되지 않고, 거래량 지표로 볼 때는 적정한 수준에서 특별한 변화는 포착되지 않고 있다. 실리적인 측면에서는 투자자들은 안정적인 심리상태를 보이고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 단기, 중기, 장기 이동평균선이 역배열을 이루고 있는 전형적인 약세국면에 머물러 있다.
주요 매물구간인 47,400원선이 저항대로 작용
최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가 위로 47,400원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 47,400원대는 전체 거래의 23.9%선으로 매매가 이가격대에서 비교적 크게 발생한 구간이라서 향후 주가가 상승할때 수급적인 저항대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 48,250원대의 매물대 또한 규모가 크기때문에 향후 주가상승시에 저항대로 작용할 수 있다. 따라서 주가가 단기적인 조정을 받고있는 현재 상황에서는, 제1매물대인 47,400원대의 저항가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 아직은 제1매물가격대까지는 거리가 꽤 남아있고, 당분간 물량적인 부담이 없기 때문에 추가상승시에 큰 걸림돌은 없을듯 하고, 47,400원대의 저항대 역할은 좀더 기다릴 필요가 있다.
