22일 오전 9시50분 현재 전일대비 2.23% 하락하면서 21,900원을 기록하고 있는 메리츠화재는 지난 1개월간 3.79% 상승했다. 같은 기간동안 변동성의 크기를 말해주는 표준편차는 1.7%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 메리츠화재의 월간 주가수익률은 가장 높았지만 변동성은 적정한 수준을 유지했다는 뜻이다. 최근 1개월을 기준으로 메리츠화재의 위험을 고려한 수익률은 2.2를 기록했는데, 변동성은 낮지 않았으나 주가수익률이 높았기 때문에 위험대비 수익률은 높은 수준을 나타냈다. 뿐만아니라 금융업업종의 위험대비수익률인 -2.1보다도 높기 때문에 업종대비 성과도 좋았다고 할 수 있다.
다음으로 업종과 시장을 비교해보면 메리츠화재가 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성은 높고, 등락률은 낮은 모습이다. 하락할 때 지수보다 탄력을 받고 있다는 의미이다.
표준편차
수익율
위험대비 수익율
오렌지라이프
2.8%
-0.2%
0.1
메리츠종금증권
1.9%
-2.5%
-1.2
메리츠화재
1.7%
3.8%
2.2
삼성증권
1.5%
0.5%
0.3
BNK금융지주
1.5%
-9.5%
-6.2
코스피
0.8%
1.7%
2.1
금융업
0.9%
-1.9%
-2.1
관련종목들도 하락 우위, 금융업업종 -0.29%
이 시각 현재 관련종목들 중에서는 하락종목 수가 더 많은 가운데 금융업업종은 0.29% 하락하고 있다.
메리츠종금증권
4,370원
▼40(-0.91%)
BNK금융지주
6,900원
▼50(-0.72%)
삼성증권
33,250원
▲50(+0.15%)
오렌지라이프
28,650원
▼250(-0.87%)
증권사 목표주가 26,600원, 현재주가 대비 21% 추가 상승여력
최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 메리츠화재의 평균 목표주가는 26,600원이다. 현재 주가는 21,900원으로 4,700원(21%)까지 추가상승 여력이 존재한다.
증권사별로 보면 NH투자증권의 정준섭 에널리스트가 " 자동차보험 손해율 상승은 불가피, 메리츠화재의 별도기준 4분기 순이익은 478억원으로 전망한다. 이는 전년 동기보다 18.1% 감소한 수준이며, 컨센서스 500억원에 거의 부합한다. 자동차보험 손해율 상승은 불가피하나 타사보다 자동차보험 비중이 낮아, 이익에 미치는 영향도 상대적으로 작다. 손해보험 내 메리츠화재의 상대적 실적 우위는 2019년 상반기에도지속될 전망이다…" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 26,000원을 제시했고, 하나금융투자의 오진원, 박은규 에널리스트가 " 우려를 불식시키는 호실적 전망, 4분기 순익은 473억원으로 전년 동기 대비 18.8% 감소하나, 낮아진 컨센서스를 상회할 전망이다. 차보험 손해율의 급등에 따른 손보업계 실적 하향조정 추이를 감안하면 양호한 4분기 실적이라 판단한다. 상대적 실적 호조의 배경은 자동차보험의 매출 구성비가 2018년 기준 11%로 업계에서 가장 낮아 차보험 손해율 악화 영향을 덜 받았고 업계 내 가장 빠른 경과보험료 성장률을 바탕으로 이익 체력이 향상되었기 때문이다…" (이)라며 투자의견 BUY에 목표주가: 27,000원을 제시했다.
투자주체별 누적순매수
주가등락폭이 작아
최근 한달간 메리츠화재의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.13%로 집계됐다. 동기간 일평균 변동률은 0%로 장중에 주가변화폭는 매우 작았던 것으로 보인다.
거래비중 기관 49.15%, 외국인 28.65%
최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 기관이 49.15%로 가장 높은 참여율을 보였고, 외국인이 28.65%를 보였으며 개인은 22.18%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 외국인 비중이 39.95%로 가장 높았고, 기관이 38.77%로 그 뒤를 이었다. 개인은 21.27%를 나타냈다.
투자주체별 매매비중
＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음
주가, 거래량, 투심 모두 적정주순
현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 특정 방향으로의 추세는 확인되지 않고, 거래량 지표로 볼 때는 적정한 수준에서 특별한 변화는 포착되지 않고 있다. 실리적인 측면에서는 투자자들은 안정적인 심리상태를 보이고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 중장기적으로 상승추세는 유효한 시점에서 단기조정양상을 보이고 있다.
현재주가 근처인 21,900원대에 주요매물대가 존재.
최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가대 근방에 21,900원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 21,900원대는 전체 거래의 28.1%선으로 매매가 이가격대에서 비교적 크게 발생한 구간이라서 지금부터 주가가 어느 한방향으로 방향을 잡으면 강한 추세적 지지 또는 저항대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 21,400원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가가 방향을 잡으면 어느쪽으로도 지지 또는 저항매물대로 힘을 발휘할 수있다.
