BNK부산은행은 세계적으로 강화되고 있는 자금세탁방지 관련 규제에 적극적으로 대응하고 금융투명성과 은행의 안정성을 제고하기 위해 자금세탁방지(AML) 시스템을 전면 재구축했다고 24일 밝혔다. 지난해 10월 개발에 착수한 이후 약 1년 만이다.
새로운 시스템으로 업무 전반에 걸쳐 프로세스를 개선했다는 게 은행 설명이다. 직원 손을 일일이 거치던 업무에 디지털 기술을 적극 도입했다. 업무 효율성을 향상시키고 오류 발생 가능성을 최소화했다 .
은행과 거래하는 고객 정보를 파악해 자금세탁 위험 평가에 활용하는 고객확인제도(KYC)에는 공신력 있는 외부 기관 자료를 통해 자동 검증하는 절차를 마련했다.
과거에는 법인 고객확인 업무를 할 때 법인 고객이 제공한 표준산업분류코드, 설립일자, 상장여부 등 자료를 직원들이 일일이 수기로 검증했다. 외부 신용평가기관 데이터를 활용해 자동 비교하는 시스템을 구축했다.
고액현금거래·의심거래 모니터링 업무에는 인공지능(AI)을 도입했다. AI가 거래 형태, 유사고객군 정보를 먼저 파악하고 시각화한 정보를 제공한다.
부산은행은 금융정보분석원으로 전송한 고액현금거래 보고 정상 접수 완료 여부를 확인하는 절차와 의심거래 보고를 위한 금융 거래 정보 수집 및 정리 업무에 로봇업무자동화(RPA)를 올해 말까지 추가 도입한다.
이영호기자 youngtiger@etnews.com
