CD금리 2030년 퇴출...금융당국, 한국형 무위험지표(KOFR) 확산 가속

[사진= 금융위원회 제공]

금융당국이 한국형 무위험지표금리(KOFR)를 시장 핵심 지표로 안착시키기 위해 양도성예금증서(CD)금리를 2030년 말 중요지표에서 해제하고, 코리보(KORIBOR) 기반 신규대출을 2027년 4월부터 원칙적으로 중단한다. 금융시장 신뢰성을 제고하고 글로벌 기준에 부합하는 금리 체계를 구축하려는 조치다.

30일 금융위원회와 한국은행 등 관계기관은 '지표금리·단기금융시장 협의회'를 열고 이 같은 내용을 담은 '지표금리 개편방안'을 확정했다.

이번 개편은 실거래 기반의 KOFR 비중을 빠르게 확대해 위기 상황에서도 흔들리지 않는 탄탄한 시장 구조를 만드는 데 초점을 맞췄다.

먼저 이자율스왑(OIS) 시장 내 KOFR 거래 목표비율을 2030년 6월까지 기존 50%에서 70%로 상향한다. 변동금리채권(FRN) 시장에도 은행권의 KOFR 기반 발행 목표를 신설해 2031년 6월까지 50%로 확대할 계획이다. 산업은행과 기업은행은 올해 하반기 1조원 규모로 KOFR 기반 대출상품을 신규 도입해 대출시장 내 활용 기반을 넓힌다.

내재적 한계가 지적돼 온 CD금리는 '금융거래지표의 관리에 관한 법률'상 중요지표에서 2030년 말 지정 해제한다. 산출체계가 과거 조작 사건이 발생한 리보(LIBOR)와 유사한 코리보는 2027년 4월부터 은행권의 신규대출을 중단해 시장 비중을 점진적으로 축소한다.

가계대출에서 주로 활용하는 자금조달비용지수(COFIX)는 산출체계 점검을 선제적으로 강화한다. 은행연합회의 자체 점검을 법상 중요지표 수준으로 높이고, 금융감독원이 은행들의 코픽스 제반 사항을 중점 점검해 신뢰도를 높일 방침이다.

권대영 금융위 부위원장은 “지표금리는 금융거래의 기준이 되는 핵심 인프라”라며 “이번 개편으로 우리 금융시장과 인프라가 질적으로 한 단계 도약할 것”이라고 밝혔다.

류태웅 기자 bigheroryu@etnews.com