인공지능(AI)·빅데이터 기반 보안 솔루션 전문기업 YH데이타베이스(대표 최대룡)는 금융 이상거래탐지(FDS) 솔루션 'y-SmartData'에 그래프 기반 이상징후탐지 기술인 'y-SmartData for Graph'를 적용하며 금융권 리스크 대응 체계 고도화에 나섰다고 20일 밝혔다.
'y-SmartData for Graph'는 계좌·거래·사용자 간 연결 관계를 그래프 형태로 분석·시각화하는 기술이다. 단순 거래 내역 중심 분석을 넘어 계좌 간 관계, 거래 흐름, 커뮤니티 패턴 등을 직관적으로 파악할 수 있어 숨겨진 이상징후 탐지에 효과적이다.
특히 자금세탁, 다단계 분산거래, 내부 순환 송금, 명의도용 등 복합적인 금융 이상행위를 관계 중심으로 분석할 수 있으며, 타행 계좌 간 연결 보간 기능을 통해 단절된 자금 흐름까지 추적·분석할 수 있도록 지원한다.
또 기존 관계형 데이터베이스(RDB) 환경에서도 그래프 기반 분석을 적용할 수 있어 금융권 현업 담당자가 별도의 전문 지식 없이도 이상징후를 직관적으로 확인할 수 있다.
이번 기술은 국내 은행권에 적용돼 실제 운영 중인 검증된 기술이다. 기존 사용자 프로파일링 기반 이상금융거래탐지시스템 (Fraud Detection System)이나 자금세탁방지 (Anti-Money Laundering)과 결합해 금융권의 이상징후 탐지 범위를 확대하고, 보다 체계적인 리스크 분석 환경 구축을 지원하고 있다.
최대룡 대표는 “복잡해지는 금융거래 환경에서는 단순 거래 분석을 넘어 관계 중심의 이상징후 탐지가 중요해지고 있다”며 “앞으로도 그래프 기반 AI 분석 기술 고도화를 통해 금융권의 선제적 리스크 대응 체계 강화를 지원하겠다”고 말했다.
대구=정재훈 기자 jhoon@etnews.com
