KB증권의 디지털 자산관리(WM) 자산 규모가 15조원을 넘어섰다.
KB증권은 디지털WM 자산이 지난해 11월 10조원을 돌파한 이후 6개월 만에 15조원을 넘어섰다고 11일 밝혔다.
디지털WM은 모바일트레이딩시스템(MTS)과 온라인 채널을 기반으로 한 비대면 자산관리 서비스다. 고객의 자산 현황과 투자 성향, 앱 이용 패턴 등을 분석해 ISA·연금 등 절세 상품과 투자 콘텐츠, 온라인 상담을 제공하는 방식이다.
KB증권은 최근 금융시장에서 투자자산으로 자금이 이동하는 '머니무브' 흐름을 적기에 포착한 것이 디지털WM 자산 성장으로 이어졌다고 설명했다.
특히 절세 상품인 개인종합자산관리계좌(ISA)와 노후 대비 및 세액공제 혜택을 받을 수 있는 연금 자산의 성장세가 두드러졌다. 은퇴 자금을 운용하려는 시니어 자산가의 비대면 유입과 절세 계좌를 활용한 투자 수요가 맞물리며 디지털WM 자산 확대를 이끌었다.
KB증권은 고객 데이터를 기반으로 맞춤형 절세 상품을 제안해 기존 고객의 자산 규모를 키우고, 휴면 고객 재활성화와 신규 고객 유입 성과를 냈다고 밝혔다.
대표 MTS인 'KB M-able(마블)'도 디지털WM 성장의 핵심 채널로 꼽힌다. KB증권은 '넥스트 플랫폼'이라는 중장기 전략 아래 마블을 단순 거래 플랫폼을 넘어 고객 자산 성장을 지원하는 자산관리 플랫폼으로 고도화하고 있다.
투자 콘텐츠와 비대면 상담 서비스도 강화하고 있다. 실시간 시장 분석 콘텐츠 '오늘의 콕'은 최근 누적 조회수 2300만회를 돌파했다. 비대면 고객 전담 조직인 '프라임 PB(Prime PB)'는 온라인 프리미엄 투자상담 서비스를 제공하며 거액 자산 고객의 비대면 자산관리를 지원하고 있다.
KB증권은 올해 초 오픈한 차세대 정보계 시스템을 활용해 디지털WM 성장세를 이어갈 계획이다. 고객 행동 데이터에 기반한 실시간 초개인화 자산관리 서비스를 본격화해 고객의 생애주기와 투자 성향에 맞춘 투자 동반자 플랫폼으로 진화한다는 구상이다.
이홍구 KB증권 대표는 “6개월 만에 5조원이라는 자산 성장을 이뤄낼 수 있었던 것은 고객의 자산 성장을 위한 투자 솔루션 제공이라는 방향성 아래 전사적인 혁신 노력을 멈추지 않았기 때문”이라며 “앞으로도 데이터 분석을 기반으로 고객 관점의 차별화된 서비스와 솔루션을 제공해 고객 자산 성장을 위해 최선을 다하겠다”고 말했다.
송혜영 기자 hybrid@etnews.com
