[@기업분석리포트]JB금융지주, "첫번째 해외네트워크…" 매수-하나금융투자

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하나금융투자에서 28일 JB금융지주(175330)에 대해 "첫번째 해외네트워크 탄생과 16년 순이익 32.1% 증가 전망"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 8,300원으로 내놓았다.

하나금융투자 한정태 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

한편 12개월 목표주가로 제시한 8,300원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 40.2%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.



◆ Report briefing

하나금융투자에서 JB금융지주(175330)에 대해 "캄보디아 프놈펜상업은행 인수가 확정되고 본격적인 영업을 위한 준비에 들어갔다. 비록 이익기여는 아직 크지 않겠지만 첫번째 해외네트워크라는 점과 현지은행 인수 그리고 캄보디아에서 10번째로 큰 은행이라는 면에서 의미가 크다. 이를 통해 캐피탈 등 소비자금융 등과 연계할 비즈니스가 넓다는 점도 긍정적"라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "금년에는 실적 개선과 더불어 ROE 7.5%로 알차게 크고 있는 은행에도 불구하고 저평가 되고 있다. 17년 PBR 0.41배, PER 5.63배로 은행 최선호주로서 손색이 없을 전망"라고 밝혔다.

한편 "2016년 순이익은 분기별 호조세에 힘입어 1,515억원은 충분히 가능할 것으로 전망된다. 이익은 전년대비 32.1% 증가할 것으로 예상되어 은행(지주) 중 가장 높은 이익성장이 예상되는 점이 매우 고무적"라고 전망했다.
◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2015년9월 10,800원까지 높아졌다가 2016년7월 8,300원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 8,300원으로 제시되고 있다.
한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 한차례 하향조정된 후에 최근 2회 연속 상향조정되고 있는데, 이번에 조정된 상승폭은 다소 줄어든 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

 컨센서스최고최저
투자의견매수매수(유지)HOLD
목표주가7,6829,0006,400
*최근 분기기준
오늘 하나금융투자에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 8,300원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 8% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 미래에셋대우에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 9,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권에서 투자의견 'HOLD'에 목표주가 6,400원을 제시한 바 있다.

<하나금융투자 투자의견 추이> 
의견제시일자투자의견목표가격
20160928매수8,300
20160906매수8,300
20160801매수8,300
20160711매수8,300
20160629매수8,800
<최근 리포트 동향>
의견제시일자증권사투자의견목표가
20160928하나금융투자매수8,300
20160927이베스트투자증권매수8,000
20160816메리츠종금증권매수(신규)7,300
20160812현대증권매수(유지)8,300

(씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 국내 전증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.)


증시분석 전문기자 로봇 ET etbot@etnews.com