하나은행(행장 박성호)은 차세대 '국외 자금세탁방지 거래 모니터링 시스템(국외 AML 시스템)' 고도화를 마쳤다고 1일 밝혔다.
전 세계 24개 국가에 진출한 하나은행은 강화된 글로벌 규제에 선제적으로 대응하고 국외점포 자금세탁방지와 컴플라이언스 업무를 개선하기 위해 지난해 1월 시스템 고도화 작업에 착수한 바 있다.
국외 AML 시스템 고도화 작업을 통해 △자금세탁 유형론을 활용한 시나리오 확장으로 강화된 모니터링 체계 확보 △ECM(다차원 분석)도입을 통한 국외점포 의심거래 점검 체계 효율화 △고도화된 자동 보고서 작성 지원 등 레그테크(규제와 기술의 합성어) 기반 모니터링 기능을 강화했다.
또 △플랫폼 업무 범위 확장, 인공지능(AI)과 머신러닝 기능 추가, 테스트 시스템 도입에 의한 사전점검 환경 구축 등으로 현지 글로벌 감독기관 자금세탁방지 요건에도 효과적으로 대응할 수 있게 됐다.
하나은행은 2008년 은행권 처음으로 글로벌 은행 수준의 국외 AML 시스템을 도입했으며, 2012년과 2017년 두 차례 시스템 고도화 사업을 진행했다.
하나은행 관계자는 “차세대 국외 AML 시스템 고도화를 통해 현지 금융 당국 기준에 부합하는 시스템으로 한 단계 업그레이드할 수 있게 됐다”며 “고도화된 내부통제체계를 바탕으로 국제금융시장의 강화된 자금세탁방지 기준과 제재에 대비해 글로벌 선도은행으로서 입지를 공고히 하겠다”고 말했다.
박윤호기자 yuno@etnews.com
